Što su to financijske mule?

Po primitku nezakonito pribavljenih sredstava na svoj račun, pojedinac koji djeluje kao financijska mula mora prebaciti novac na drugi račun. Te radnje su često prikrivene kao zakonite poslovne prilike i mule smiju zadržati dio novca za sebe kao nagradu.

Financijske mule igraju vrlo važnu ulogu u pranju novca jer kriminalne mreže pristupaju ukradenoj robi ili sredstvima bez otkrivanja svojeg identiteta. U protivnom bi ih čekale zatvorske kazne, globe, služba za opće dobro ili povratak primljenih sredstava žrtvama.

Zato su Europol, Ministarstvo unutarnjih poslova Republike Hrvatske i Hrvatska udruga banaka pokrenuli ovu preventivnu akciju jer pristajanjem na ovakav prijenos financijskih sredstava, osobe koje postanu financijske mule riskiraju korištenje vlastitih osobnih podataka u kriminalne svrhe kao i probleme kod korištenja bankarsko/kreditnih usluga te postaju kazneno odgovorne.

Tijekom 2014. i 2015. u Hrvatskoj su zabilježena 142 slučaja kojima su financijske mule sa svojih tekućih računa prenosile novac ostvaren počinjenjem kaznenih djela (uglavnom računalnih prijevara).

Financijske mule se najčešće angažiraju putem različitih internetskih oglasa, bilo na domaćim ili inozemnim web stranicama, u kojima im se nudi brza i laka zarada.

Komunikacija se odvija putem elektroničke pošte te im se daju precizne upute o vremenu kada će novac biti prebačen na njihove tekuće račune, kao i podatke o osobama u inozemstvu kojima je potrebno u što kraćem vremenu dostaviti novac. Pri tome mule za sebe ostavljaju mali dio novca koji im je prebačen na njihove tekuće račune, kao svoju proviziju. Osim što će policija protiv takvih osoba podnijeti kaznenu prijavu, oduzet će im i taj novac kao protupravno stečenu imovinsku korist.

Zato je od 14. od 18. studenog druga koordinirana Europska akcija protiv financijskih mula (EMMA) doživjela vrhunac uhićenjem 178 osoba uz podršku Europolovog Europskog centra za kibernetički kriminal (EC3) i Zajedničke akcijske skupine za borbu protiv kibernetičkog kriminala (J-CAT) te Eurojusta i Europske bankarske federacije (EBF). Djelatnici policije i pravosuđa iz 16 zemalja (Bugarske, Hrvatske, Francuske, Njemačke, Grčke, Mađarske, Italije, Latvije, Moldove, Nizozemske, Poljske, Portugala, Rumunjske, Španjolske, Ujedinjene Kraljevine, Ukrajine), američkog FBI-ja i američke tajne službe sudjelovali su u međunarodnoj operaciji.

Diljem Europe identificirano je 580 financijskih mula, a nacionalne policijske službe ispitale su 380 osumnjičenika tijekom tjedna u kojem je održana akcija (14. -18. studenog 2016.) u kojoj su zabilježeni gubici u ukupnom iznosu od 23 milijuna eura. Tijekom tjedna združenog djelovanja Europol i Eurojust uspostavili su zapovjedni centar i pravosudni koordinacijski centar za podršku nacionalnim vlastima, provjeru svih ulaznih podataka s bazama podataka i prikupljanje obavještajnih podataka za daljnju analizu. Europol je također rasporedio mobilne urede u Italiju i u Rumunjsku. Uspješan udar na ovaj rasprostranjeni kriminal podržalo je 106 banaka te privatni partneri.

Drugi tjedan akcije EMMA-e nastavak je projekta Operacijski akcijski plan za borbu protiv financijskih prijevara realiziranog pod pokroviteljstvom EMPACT-a. Ovo prioritetno područje usmjereno je protiv počinitelja financijskih online prijevara i prijevara kreditnim karticama. Od svih dojavljenih transakcija u kojima su u okviru ove operacije sudjelovale financijske mule, 95 % vezano je uz kibernetičke kriminalne aktivnosti.

Te su osobe gotovinu obično podizale na bankomatima ili u poslovnicama banaka te novac uplaćivale na druge račune preko raznih servisa za prijenos gotovine.

Na taj način su osobe koje su angažirane kao financijske mule i same počinitelji kaznenog djela, budući se radi o novcu koji potječe od kaznenog djela te oni takvim transakcijama sudjeluju u lancu pranja novca.

Steven Wilson, voditelj Europolovog Centra za kibernetički kriminal izjavio je: "Europska akcija protiv financijskih mula je uspješan primjer privatno-javnog partnerstva na najužoj mogućoj razini. Ishodi ove druge akcije pokazuju vrlo jaku povezanost između kibernetičkog kriminala i identificiranih nezakonitih transakcija. Policija, suci i državni tužitelji u suradnji s bankarima mogu razbiti rasprostranjene kriminalne mreže koje svjesno koriste financijske mule ili zlorabe ljude koje prijevarom navode pomaganje u financijskim ili u drugim oblicima kaznenih djela."

Michele Coninsx, predsjednica Eurojusta izjavila je: "Za uspješnu borbu protiv financijskih mula trebamo savršenu prekograničnu suradnju između pravosuđa, policije i privatnog sektora. Važno je shvatiti da je pranje novca gledajući površno možda sitno kazneno djelo, ali organiziraju ga kriminalne skupine, a o tome moramo obavijestiti javnost. Stoga je cilj Europske akcije protiv financijskih mula II zaustaviti ljude da ih se namami i unovači kao pomagače u teškim kaznenim djelima, da se ta povezanost s kriminalnom prekine na način da ljudi postanu svjesni tko stoji iza ove vrste kriminala."

Ako naiđete na oglas za posao gdje iskustvo nije važno ili bitno, ako je u pitanju tvrtka iz inozemstva koja traži agente ili predstavnike u Hrvatskoj; ako je tvrtka poznata, a ljudi koji tvrde da rade za nju s vama komuniciraju putem javnih web servisa (Gmail, Yahoo! ili slično) i ako vam obećavaju brzu zaradu za relativno malo rada gdje uglavnom primate i prosljeđujete novac – javite na 192. #dontbeaMule (MUP)